Befektetési guruvá nem csak a tehetsége teheti az embert, hanem az is ha zseniálisan csal. De hogy ez a Nasdaq vezetéséig repítse?!
Mi a közös bennük? Gábor Zsa Zsa, Steven Spelberg, Kevin Bacon, John Malkovich, Larry King, Elie Wiesel. Mindannyian Bernard Madoff ügyfelei voltak.
Madoff igazi pénzügyi arisztokrata volt, aki a Nasdaq elnökségéig vitte. Cége a Wall Street egyik legnagyobbika lett, ő maga megkérőjelezhetetlen szaktekintély, a zsidó származású befektetők istene.
Kis cégét abból az 5000 dollárból hozta létre, amit vízi-mentőként keresett. Először a családját vonta be, majd azok ismerőseit. Később a technológiai cégek felé fordult, cége árjegyző lett a Nasdaq-on. A tekintélyes Wall Street Journal a tőzsde egyik legnagyobb mesterének nevezte. Brókercége a New York-i tőzsde forgalmának 15 százalékát uralta, őt magát pedig pajzsra emelte a Nasdaq.
Közben befektetési részlege is nőttön nőtt, az ügyfelek sorban álltak az ajtaja előtt. Madoff azonban nem állt mindenkivel szóba, megválogatta hogy kit fogad be cége ügyfelei közé. Az új belépők büszkék voltak, úgy érezték aranyat fogtak. Mint később kiderült, nem arany volt az, hanem puha és meleg szar. Madoff saját állítása szerint csak az 1990-es évek elejétől kezdett csalni, a vizsgálatok alapján már vagy 40 éve járt tilosban. Elképesztően hosszú idő ez. Hogyhogy nem bukott le ilyen sokáig?
A titka a mértékletesség volt. Nem ígért sokat, csak tíz százalékot, azt viszont mindig hozta. Érdekes, hogy a bukása előtti 17 évben az S&P tőzsdeindex átlagban 10,5 százalékos növekedést tudott felmutatni. Madoff azonban biztosra akart menni. A rá bízott vagyont a valóságban nem fektette be, csak papíron. Állítólagos opciós, határidős és származékos módszerei olyan bonyolultak voltak, hogy egy mezei befektető meg sem próbált belelátni a kártyáiba. Örült a fix 10 százalékának és nem kérdezősködött.
Kérdezősködött viszont a konkurencia. Madoff legalább nyolc komoly SEC (az amerikai tőzsdefelügyelet) vizsgálatot élt túl. Egy aktuális mondás szerint: kételkedhetsz Istenben, de Bernie Madoffban soha. A SEC sosem ásott túl mélyre, nem merték Madoffot komolyabban megpiszkálni, hisz feddhetetlen volt, ráadásul őrületes kapcsolatokkal rendelkezett. Cége nem produkált kiugróan magas hozamokat, a befektetései pedig igen nehezen voltak csak átláthatóak, így inkább lezárták az összes vizsgálatot ellene. Pedig 2005-ben és 2006-ban is kifejezetten pilótajátékkal gyanúsították meg. Egy Markopolos nevű elemző 16 oldalon taglalta bizonyítékait – amiket a Wall Street Journal-nak is elküldött - miszerint Madoff működése nem tiszta, befektetési alapja egy pilótajáték, brókercége pedig front runner-t alkalmaz. (Front runner: az igazi kliensek nagy megbízásai előtt futtatja a brókercég a sajátjait – pl van 100 ezer darab OTP-re vevőm, ami tudom hogy feljebb viszi az árakat. Veszek gyorsan pár ezer otp-t, ráküldöm a nagy megbízást, az felnyomja az árat én meg drágábban visszaadom amit vettem. Nincs kockázat, biztos a profit, csak az ügyfelemmel basztam ki). A vizsgálat ekkor is azt állapította meg, hogy Madoff tiszta.
Az öreg zseniális lehetett. Pénzügyi körökben akkora tekintélye volt, hogy elég volt futnia pár kört és mindig újabb nagy hal akadt a horgára. A zsidó befektetők bíztak benne, mivel Madoff maga is zsidó volt. A 40 éves pilótajáték alatt viszont már kezelhetetlen méretűvé duzzadt az elrejtett veszteség. A 2008 végi tőzsdei zuhanás közben 7 milliárd dollárt vontak ki befektetők az alapjaiból. Madoff végigjárta tehetős ügyfeleit, és többek között 250 milliót szedett ki 95 éves haverjából a bostoni bélyeggyűjtő Carl Shapiro-ból. Ez is kevésnek bizonyult. Két fia adta fel, akiknek bevallott mindent.
Madoff 50 milliárd dollárt fújt meg. Ez elképesztő összeg, Magyarország teljes államadóssága alig dupla ennyi, ha pedig szétosztanának ezt minden magyar honpolgár között, akkor egy milla jutna / kopf. Ráadásul Amerikában 40 évig tudta rejtegetni a titkát, pedig ott kisebb bűnökért még egy elnököt is sikerült újságíróknak megbuktatniuk. Az igazsághoz tartozik, hogy mivel a haszon nagy részét a fiktív nyereség teszi ki, valójában 15 milliárd dollár hiányzik. Csak.
Bernard Madoffot 150 év börtönbüntetésre és 170 milliárd dolláros pénzbüntetésre – a sikkasztás összegének duplája + kamatok – ítélték. Jelenleg Carmina Persico maffiafőnök és Jonathan Pollarddal bukott kém társaságában ücsörög a cellájában.